先輩インタビュー

金田えりか

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社員への教育投資の文化と包括的なお客様のファイナンシャルプランニングができる環境

略歴

短期大学卒業後
成田空港にて日本航空のグランドスタッフとして6年半勤務
2011年~2014年
来店型保険ショップに3年間勤務
2015年~
ファイナンシャルプランナーズ花園に転籍勤務

インタビュー

記者:
今日は忙しい中、時間を取って頂いてありがとうございます。
金田:
こちらこそ、本日は宜しくお願いいたします。
記者:
ありがとうございます。それでは早速インタビューをさせて頂きます。
金田:
はい。

個人代理店は組織化された代理店には商品提案力と資金力で劣ってしまう

記者:
FPを目指す中で転籍を考えるようになったお聞きしたのですが、そこからお聞かせいただけますか?
金田:
はい。乗合代理店の保険ショップで働いていた経験があったので、保険を取扱するのであれば乗合代理店で働きたいという気持ちがありました。しかし、個人で独立しても、乗合はできないし、自分一人でやっていける自信もなかったです。
記者:
そうですね。乗合には最低2名必要ですしね。業法も厳しくなっているので難しい時代になりましたね。
金田:
はい。個人でやっても乗合を維持するだけで大変だと思います。同じ契約を挙げても販売数がある代理店の方が収益性も高いので勝負できないですね。
記者:
そんな中、どうやってファイナンシャルプランナーズ花園の存在を知ったのですか?
金田:
インターネットで保険募集と証券仲介業の両方をできるところを探している時に、ここのホームページを見つけました。ホームページに宮本社長の動画があって、それを観たり、これから個人代理店が生き残っていく為の方法などを読んでいると共感が持てました。内容を見ていると一緒に働きたいと思えてきました。
記者:
それで事務所訪問に来られたのですね。実際、来てみてどうでしたか?
金田:
宮本社長とお話しをさせて頂いた時に、社内規定を用いて丁寧に説明をして頂けました。例えば、給与体系も固定部分と歩合部分についての違いなど、しっかり説明して頂き、教育プログラムも準備してバックアップすると言ってもらいました。

対応を見て自分だったらここで保険加入をしたいと思えたのが決め手

記者:
その辺りの安心感があったのですね。それ以外でファイナンシャルプランナーズ花園で働こうと思えた理由は何かありますか?
金田:
ホームページを見て、最初に問い合せの電話をした時から、とても親切で丁寧な対応だったので、もし自分がお客様だったらこんな対応の企業だったら安心できると思いました。あとは、私はFPと言っても、ほとんど保険しか知らなかったのですが、ここでは保険以外の商品も含めて包括的にお客様のファイナンシャルプランニングを行っていたので自分の理想とするFP業務に近いと思いました。
記者:
いろんなことをやっているということで不安はなかったですか?
金田:
ありました。でもFPと名乗っておきながら保険しか知らないのは良くないという思いがありました。私は航空会社で勤務していた時に401Kの制度があり、良い制度なのにそれが従業員に浸透していないのが非常に勿体無いと感じました。将来は401Kの導入や投資教育も手掛けていきたいという考えもあったので、いろんな知識を吸収していこうと決めていました。
記者:
そういうセミナーも弊社ではしていますからね。
金田:
はい。会社には分からないことは教え合う文化があるので、早く成長できるとも感じています。
記者:
ファイナンシャルプランナーズ花園に入ってみて改めてどんな会社ですか?
金田:
思っていた以上に色々なことに協力してくれます。最初の頃は特に手厚くフォロー をしてもらいましたし頻繁に面談もしていただきました。また私がやりたいと思ったことを冷静に分析してくれて、より上手くいくようにアドバイスもしてくれています。
記者:
今はセミナーの講師もされていますね。
金田:
はい。セミナーもやったことがなかったので、手探りで身内の知り合いから始めたのですが、会社で研修費用まで出してもらい、セミナー講師養成研修に参加させてもらいました。まだ社員が増え始めて間もない会社ではありますが、教育に関しては積極的に投資をする文化のある会社だと思います。まだ401Kの教育・導入支援は積極的には行っていませんが、近い将来はこの分野のセミナーも手掛けたいと考えています。
記者:
最後に転籍を検討している方へのメッセージを一言お願いします。
金田:
業法改正もあり、個人で全てを行っていくには厳しい時代になったと思います。ファイナンシャルプランナーズ花園ならコンプライアンスを管理する部署もあるので業法を守りながら営業活動ができますし、営業にかけられる時間も増えるのでストレスなく働けます。弊社の経営理念に共感いただき、お客様のためを思って一緒に働ける人はぜひいらしてください。
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